پلیس فتا الزامات فعالیت صرافی‌ها را منتشر کرد

پلیس فتا الزامات مورد نیاز برای فعالیت صرافی‌ها و کارگزاری‌های ارز دیجیتالی را منتشر کرد. این الزامات قوانین سخت‌گیرانه‌تری از آنچه صرافی‌ها تاکنون با آن درگیر بوده‌اند را برای آن‌ها وضع کرده است.

vahab_svrm

نویسنده : وهاب مسعودی

سردبیر تحریریه‌ی آسان بیت کوین

پلیس فتا,صرافی,داخلی,کریپتولند,قانون گذاری,رمزارز,ارز دیجیتال

title

به گزارش آسان بیت کوین و به نقل از راه پرداخت، پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات فراجا (پلیس فتا) سندی با عنوان «الزامات انتظامی-سایبری تخصصی کارگزاران مبادله رمزارز» را منتشر کرده است. این الزامات از اولین خروجی‌های کارگروه ساماندهی تبادل ارزهای دیجیتال است که براساس دستور مرکز ملی فضای مجازی در تاریخ ۲۷ اسفند ۱۳۹۹ تشکیل شده است. این الزامات در ۱۳ صفحه تنظیم شده است و مخاطب آن کارگزاری‌ها و صرافی‌هایی هستند که در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند.

پلیس فتا الزامات این سند را به ۵ بخش زیر تقسیم‌بندی کرده است:

الزامات مدیریتی

الزامات حساب ریالی- رمزارزی

الزامات احراز هویت

الزامات بستر تبادل رمزارز

الزامات انتظامی

نکات مهم این سند در مورد رمزارزها

الزامات مدیریتی:

از نکات جالب این سند این است که شرکتی که صرافی دارد، باید تضامنی باشد. شرکت تضامنی یکی از انواع هفت‌گانه شرکت های تجاری است که در صورت عدم کفایت و بروز مشکل اگر اموال شرکت برای پرداخت دیون شرکت کافی نباشد، هر یک از شرکا مسئول پرداخت کلیه دیون و تعهدات شرکت هستند و در صورتی که بین شرکا قراردادی غیر از این بسته شود، از نظر قانون ارزشی نخواهد داشت.

مخاطبان این سند علاوه بر این الزامات، ملزم به رعایت کلیه پیوست‌های امنیتی،‌ ابلاغیه‌ها و احکام صادر شده توسط نهادهای حاکمیتی و دولتی ( انتظامی،‌ نظارتی، بانکی) کشور هستند.

اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت باید در گواهی اخذ شده از شرکت‌های اعتبارسنجی مورد تایید بانک مرکزی، در طبقه‌بندی «کم‌ریسک» باشند

هیچ یک از اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت نباید بدهی معوق به نظام بانکی ایران یا دارای سابقه موثر چک برگشتی و سو پیشینه کیفری یا حقوقی مرتبط با جرایم مالی و امنیتی باشند.

استعلام مراجع ذیصلاح انتظامی و امنیتی کشور در خصوص اعضای هیات مدیره و مدیرعامل برای احراز صلاحیت باید مثبت باشد و این استعلام‌ها باید قبل از عضویت افراد در شرکت دریافت شود.

الزامات حساب ریالی- رمزارزی:

شرکت‌ها ملزم هستند تا کلیه اطلاعات مرتبط با سوابق معاملات و تراکنش‌های کاربران را حداقل به مدت ۱۰ سال و به صورت امن نگهداری کنند. نگهداری اطلاعات کاربران به مدت ۱۰ سال برای شرکتی هم که منحل شده، صادق است

اطلاعات مربوط به کیف پول‌های مورد استفاده با حفظ محرمانگی، معاملات مشکوک و حساب‌های بانکی باید از طرف صرافی‌ها به پلیس فتا گزارش شود.

ارائه خدمات در حوزه رمزارزها به اتباع خارجی در این سند ممنوع اعلام شده است

صرافی اجازه انتقال مبالغ ریالی بین کیف پول الکترونیکی کاربران نزد خود را نداشته و تسویه‌های تهاتری ریالی بین کاربران ممنوع است

صرافی اجازه ندارد از موجودی ریالی و رمزارزی کاربران در کیف پول الکترونیک کاربران نزد خود به عنوان ابزار پرداخت در خارج از شبکه خدمات شرکت استفاده کند.

هرگونه وثیقه‌گیری، سپرده‌پذیری یا توقیف دارایی‌های رمزارزی و ریالی کاربران نزد صرافی به صورت کامل ممنوع است. البته تمام این موارد می‌تواند به خواست ضابطان قضایی در اختیار آن‌ها قرار گیرد.

در صورت اعلام کتبی، الکترونیکی یا تلفنی (احراز شده) نهادهای اطلاعاتی-امنیتی، شرکت موظف است موجودی ریالی/ رمزارزی کاربران را به مدت ۷۲ ساعت کاری فریز کند، تا صدور دستور قضایی مربوط تکمیل شود.

الزامات احراز هویت:

برای احراز هویت کاربران دریافت اطلاعات و مدارک زیر الزامی است:

۱- نام و نام خانوادگی
۲- کد ملی
۳- نشان محلی سکونت+کدپستی+شماره تلفن ثابت
۴- شماره تلفن‌همراه
۵- شماره کارت
۶- اسکن کارت ملی 
۷- تصویر کاربر+ فیلم ویدیویی از کاربر به همراه اظهار قبول و تایید شرایط و .. با رعایت کامل کلیه شئونات اسلامی 
(
اطلاعات زیر مربوط به اشخاص حقوقی و شرکت‌ها است:)
۸- اطلاعات حقوقی 
۹- شناسه ملی شرکت 
۱۰- معرفی نامه رسمی نماینده قانونی شرکت (کلیه مراحل شخصیت حقوقی طی شود)
۱۱- معرفی اطلاعات حساب حقوقی بانک 
۱۲- آگهی دفترنامه رسمی

الزامات بسترتبادل رمزارز:

صرافی‌ها مجاز به انجام معاملات به صورت پیش‌خرید یا پیش‌فروش (معاملات سلف و آتی)، معاملات اهرمی (معاملات فیوچرز و مارجین) و ارائه خدمات مرتبط با معاملات یاد شده نیستند.

رعایت مفاد این سند از سوی کارگزاران مبادله رمزارز، به هیچ عنوان به منزله اعطای مجوز فعالیت رسمی و قانونی نیست.

صرافی باید از تبادل و عرضه رمزارزها و توکن‌هایی که از سوی کارگروه ساماندهی مبادلات رمزارزها ممنوع اعلام شده‌اند، خودداری کنند. همچنین صرافی‌ها مجاز نیستند از هیچ یک از رمزارزها به عنوان ابزار پرداخت استفاده کند.

هرگونه تبلیغات فریبنده در راستای ترویج رمزارزها (داخلی و یا خارجی)، تشویق و ترغیب عمومی به سرمایه‌گذاری در حوزه رمز‌ارزها (هایپ) هرگونه تبلیغات و تشویق مردم برای سرمایه‌گذاری در سایت‌های پرداخت‌کننده سودهای کلان در کوتاه مدت (هایپ)، هرگونه اطلاع‌رسانی که منجر به ترغیب یا تشویق عمومی به خرید یک توکن مشخص یا بازارسازی برای آن شود، ارائه هر گونه اطلاعات مرتبط با ترویج رمزارزها، ارائه سیگنال‌های مرتبط با بازار رمزارزها و هرگونه تبلیغات رمزارزها منتشر شده داخلی فاقد مجوز از سازمان بورس و اروراق بهادار ممنوع است

الزامات انتظامی:

اگر پس از ارزیابی‌ها، بازبینی‌ها و تذکرات پلیس فتا، این نهاد به این نتیجه رسید که فعالیت صرافی‌ها سازگاری با روح این الزامات ندارند، از شاپرک خواهند خواست تا درگاه بانکی آن‌ها را مسدود کنند

شرکت‌های فعال در حوزه رمزارزها باید به صورت دوره‌ای و هر ۶ ماه یک بار نسبت به انجام تست امنیتی توسط یک شرکت ارزیاب مورد تایید پلیس فتا اقدام کنند.

شرکت باید آمادگی و شرایط لازم برای بازدید‌های سرزده و همچنین ممیزی‌های دوره‌ای کارشناسان پلیس فتا را نیز فراهم کند.

لازم به ذکر است در هفته گذشته مدیران صرافی ایرانی و فعالین حوزه رمزارزها همایشی با نام «فراز و فرودهای رگولاتوری رمزارز در ایران‌‌» از سری همایش‌های «آینده کسب و کارهای بلاکچین در ایران» را برگزار کردند که نسبت به برخی محدودیت‌های اعمال شده در فضای کسب و کارشان انتقاداتی را مطرح کرده بودند.

لینک کوتاه: b2n.ir/b08623 

 

صرافی جمینی از بازار هلند خارج می‌شود
صرافی کوکوین شاهد خروج ۱۱۸ میلیون دلاری سرمایه در ماه گذشته بوده است
درخواست نهایی سام بنکمن فرید برای آزادی موقت رد شد
بلومبرگ: صرافی ارز دیجیتال کراکن به‌‌زودی خدمات خرید و فروش سهام و ETF را ارائه می‌کند
وال استریت ژورنال: مدیرعامل بایننس ممکن است با اتهامات کیفری در ایالات متحده مواجه شود

نظرات

در نوبیتکس می‌توانی از کاهش قیمت ارزهای دیجیتال هم درآمد داشته باشی.

ثبت‌نام و شروع سرمایه‌گذاری

با‌توجه به این‌که اکثر اخباری که در طول روز به گوش ما میرسن خبرای خوبی نیستن، تحریریه آسان بیت کوین تصمیم گرفته که با انتشار روزانه یک خبرِ «واقعا خوب» حال شمارو هم کمی خوب بکنه. درضمن این خبر هیچ ربطی به حوزه ارز دیجیتال نداره...

خبر خوب برای متقاضیان وام / سقف وام افزایش یافت

title

حداکثر مجموع اصل تسهیلات خرد قابل پرداخت به هر مشتری در هر مؤسسه اعتباری به ۳۰۰ میلیون تومان افزایش یافت. به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، این بانک در بخشنامه‌ای به شبکه بانکی دستورالعمل اجرایی اعطای تسهیلات خرد را ابلاغ کرد در این بخشنامه آمده است، از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل، بانک‌ها و مؤسسات اعتباری موظف هستند، تسهیلات خرد اعطایی را بر اساس شرایط، امتیاز اعتباری، رتبه اعتباری داخلی و سقف اعتبار مشتری در قالب قراردادهای فروش اقساطی، اجاره به شرط تملیک، مرابحه، جعاله و قرض‌الحسنه به مشتری پرداخت نماید.

مطالب مرتبط

صرافی,کوکوین,بیت‌کوین,اتریوم,تتر

صرافی کوکوین شاهد خروج ۱۱۸ میلیون دلاری سرمایه در ماه گذشته بوده است

کوکوین، یکی از صرافی‌های پیشرو ارزهای دیجیتال، اخیراً آخرین گواهی ذخیره دارایی خود را منتشر کرد که مربوط به میزان دارایی این صرافی تا ۷ مهرماه است. این گزارش کاهش محسوس دارایی‌های کاربران در بیت‌کوین، اتریوم و تتر را نشان می‌دهد.

خبر - ۷ ساعت پیش
سام بنکمن فرید,زندان,FTX,صرافی

درخواست نهایی سام بنکمن فرید برای آزادی موقت رد شد

سام بنکمن فرید (SBF) مدیر عامل سابق صرافی FTX تا آغاز محاکمه خود در هفته آینده در زندان خواهد ماند. دادگاه منطقه‌ای ایالات متحده درخواست تیم حقوقی بنکمن مبنی بر آزادی موقت مدیر عامل سابق FTX را رد کرد تا برای محاکمه خود آماده شود. از ماه گذشته بنکمن تلاش‌های زیادی را انجام داد تا بتواند به‌صورت موقت و مشروط از زندان آزاد شود اما هر درخواست به دلایل مختلفی رد می‌شد.

خبر - ۲ روز پیش
بلومبرگ,ETF,کراکن,صرافی

بلومبرگ: صرافی ارز دیجیتال کراکن به‌‌زودی خدمات خرید و فروش سهام و ETF را ارائه می‌کند

بلومبرگ روز چهارشنبه به نقل از یک منبع معتبر گزارش داد، صرافی ارزهای دیجیتال ایالات متحده کراکن در حال بررسی ارائه خدمات خرید و فروش سهام و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) در ایالات متحده و بریتانیا است. این امر کراکن را به اولین صرافی ارز دیجیتال تبدیل می‌کند که گزینه‌های معاملاتی خارج از دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌کند.

خبر - ۴ روز پیش
وال استریت ژورنال,ایالات متحده,بایننس,اتهامات کیفری,صرافی,وزارت دادگستری ایالات متحده

وال استریت ژورنال: مدیرعامل بایننس ممکن است با اتهامات کیفری در ایالات متحده مواجه شود

به گزارش وال استریت ژورنال، چانگ پنگ ژائو و صرافی بایننس، ممکن است پس از تحقیقات طولانی‌مدت از سوی وزارت دادگستری ایالات متحده با اتهامات کیفری مواجه شوند. طبق این گزارش، تغییرات ماه‌های اخیر بایننس، ازجمله خروج مدیران ارشد و کارمندان آن، ظاهراً در پاسخ به شکایت احتمالی آژانس‌های ایالات متحده و کاهش فعالیت کسب‌وکار انجام شده است. وال استریت ژورنال خاطرنشان می‌کند که نگرانی‌های مربوط به مشکلات حقوقی بایننس ظاهراً معامله‌گران سازمانی را وادار کرده است تا برای خروج سریع دارایی‌های خود برنامه‌هایی اضطراری آماده کنند.

خبر - ۵ روز پیش
حمله سایبری,هک,صرافی,سرقت,سایبر آلرت,هوبی

صرافی ارز دیجیتال هوبی هک شد

صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال هوبی روز یکشنبه قربانی یک حمله سایبری شده که منجر به سرقت نزدیک به ۸ میلیون دلار دارایی دیجیتال شد. به گفته شرکت امنیتی سایبر آلرت، هکرها توانستند یکی از کیف‌پول‌های هوبی را به خطر بیاندازند. مهاجم قبل از شناسایی نفوذ و غیرفعال شدن کیف پول، ۵ هزار عدد اتریوم به ارزش حدود ۷.۹ میلیون دلار را انتقال داد.

خبر - ۶ روز پیش
کوین‌بیس,اتریوم,ویتالیک بوترین,صرافی,لوک‌آن‌چین

وازیر ۴۰۰ اتریوم دیگر توسط ویتالیک بوترین به صرافی کوین‌بیس

به گزارش لوک‌آن‌چین، یک کیف پول مرتبط با ویتالیک بوترین، حدود ۴۰۰ اتریوم به ارزش تقریبی ۶۳۲٬۰۰۰ دلار را به صرافی کوین‌بیس واریز کرده است. کالین وو، روزنامه‌نگار چینی خاطرنشان کرد که بنیان‌گذار اتریوم طی ۷ روز گذشته، حدود ۳۰۰ اتریوم را به صرافی کراکن منتقل و ۲۰۰ اتریوم را به یو‌اس‌دی کوین تبدیل کرده است. این انتقال به‌فاصله کمتر از یک ماه از واریز دیگری رخ می‌دهد که بوترین در ۸ سپتامبر (۱۷ شهریور)، ۶۰۰ اتریوم معادل حدود یک میلیون دلار دیگر را در این صرافی سپرده کرده بود.

خبر - ۱ هفته پیش
سام بنکمن فرید,زندان,FTX,صرافی

درخواست سام بنکمن فرید برای آزاد شدن از زندان رد شد

درخواست سام بنکمن فرید، موسس صرافی ورشکسته FTX، برای آزاد شدن از زندان قبل از شروع دادگاهش در ماه آینده رد شده است. این تصمیم پس از لغو آزادی او به قید وثیقه در ماه اوت، زمانی که یک قاضی حکم داد که او احتمالاً تلاش کرده تا شواهد را دستکاری کند، گرفته شده است. علی‌رغم تلاش‌های وی برای لغو این حکم در اوایل ماه جاری، این درخواست رد شد و اکنون دادگاه تجدیدنظر نیز از ابطال آن خودداری کرده است.

خبر - ۱ هفته پیش
بایننس,اتحادیه اروپا,استیبل‌کوین,صرافی,MiCA

بایننس به دلیل قوانین اتحادیه اروپا آماده حذف استیبل‌کوین‌ها از صرافی خود می‌شود

به‌نظر می‌رسد که صرافی بایننس اروپا می‌خواهد استیبل‌کوین‌ها را از لیست خرید و فروش خود حذف کند. این اقدام ناشی از پیامدهای پیچیده مقررات بازارهای دارایی‌های ارز دیجیتال اتحادیه اروپا (MiCA) است.

خبر - ۱ هفته پیش
صرافی,غرامت‌

صرافی Mt. Gox مهلت پرداخت غرامت‌ طلبکاران را یک سال عقب انداخت

نوبواکی کوبایاشی، مدیر تصفیه صرافی Mt. Gox، رسماً مهلت پرداخت غرامت طلبکاران صرافی را از ۹ آبان ۱۴۰۲ به ۱۰ آبان ۱۴۰۳ تغییر داد. او عنوان کرد که با اجازه دادگاه منطقه‌ای توکیو، مهلت بازپرداخت اولیه، بازپرداخت زودهنگام یکجا و بازپرداخت دوره‌ای را تمدید کرده است.

خبر - ۱ هفته پیش